Altersvorsorge-Check-up: Wir begleiten Sie bei Ihrer Ruhestandsplanung.

Bei der Ruhestandsplanung wird Ihre persönliche finanzielle Situation mit Ihren Vorstellungen für den Ruhestand abgeglichen.

Dabei werden unter anderem Ihre zu erwartenden Einkünfte, bestehende Vorsorgeverträge, vorhandenes Vermögen und geplante Ausgaben betrachtet. Ziel ist es, frühzeitig zu erkennen, ob Ihre finanzielle Planung zu Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand passt und wo gegebenenfalls Handlungsbedarf besteht.

Wir freuen uns, Sie bei Ihrer Ruhestandsplanung begleiten zu dürfen. Dabei gehen wir wie folgt vor:

1. Kennenlernen: Wir sprechen über Ihre Wünsche, Ziele und Vorstellungen für den Ruhestand.

2. Analyse: Wir betrachten Ihre bestehende finanzielle Situation und Ihre bisherigen Vorsorgemaßnahmen.

3. Planung: Wir entwickeln eine individuelle Strategie und zeigen mögliche Handlungsfelder auf.

4. Begleitung: Wenn Sie sich für eine Umsetzung entscheiden, begleiten wir Sie auch über die Planung hinaus.

Am besten fangen Sie frühzeitig mit Ihrer Ruhestandsplanung an – aber es ist nie zu spät, sich einen Überblick zu verschaffen. Mit 30 oder 40 Jahren steht vor allem der langfristige Vermögensaufbau im Mittelpunkt. Ab 50 lohnt es sich für Sie, eine Zwischenbilanz zu ziehen, um zu prüfen, ob die bisherigen Maßnahmen ausreichen. Wenn Sie bereits kurz vor dem Ruhestand stehen, können Sie vorhandenes Vermögen und bestehende Vorsorgemaßnahmen gezielt auf die kommende Lebensphase ausrichten.

Nein. Gerade in dieser Lebensphase kann eine Bestandsaufnahme besonders wertvoll sein. Wenn der Ruhestand näher rückt, lässt sich konkreter berechnen, welche finanziellen Mittel Ihnen zur Verfügung stehen und ob Ihre bisherige Planung zu den eigenen Vorstellungen passt. Auch Ihr vorhandenes Kapital können Sie im Hinblick auf den bevorstehenden Ruhestand neu betrachten.

Wir verschaffen uns gemeinsam einen Überblick über Ihre persönliche finanzielle Situation. Dazu können unter anderem gesetzliche und betriebliche Altersversorgung, private Vorsorge, vorhandenes Vermögen, Immobilien, bestehende Versicherungen und weitere Einkommensquellen gehören. Anschließend betrachten wir Ihre persönlichen Ziele und Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand.

Bestehende Unterlagen sind für eine umfassende Analyse sehr hilfreich. Sie ermöglichen uns, Ihre bisherige Vorsorge in die Gesamtplanung einzubeziehen und zu prüfen, welche bestehenden Lösungen weiterhin zu Ihren Zielen passen. Welche Unterlagen benötigt werden, besprechen wir gerne vorab mit Ihnen.

Das Vorbereitungsgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Im Gespräch erläutern wir Ihnen, wie eine individuelle Ruhestandsplanung abläuft und welche Möglichkeiten wir Ihnen anbieten können. Sollten sich aus der weiterführenden Beratung neue Vertragsabschlüsse ergeben, werden diese über den jeweiligen Anbieter in Form einer Courtage abgegolten. Ihnen entstehen keine direkten Kosten durch unsere Beratung.

Nein. Ruhestandsplanung ist nicht ausschließlich eine Frage des Vermögens. Entscheidend ist, welche finanziellen Möglichkeiten und Ziele Sie persönlich haben. Gerade bei einem früheren Einstieg können Sie auch mit kleinen, aber regelmäßigen Beiträgen langfristig finanzstarke Ziele verfolgen.

Dann betrachten wir gemeinsam, welche Möglichkeiten bestehen. Dabei geht es nicht automatisch darum, möglichst viele neue Verträge abzuschließen. Vielmehr prüfen wir, welche bestehenden Lösungen sinnvoll weitergeführt werden können und an welchen Stellen Anpassungen oder zusätzliche Maßnahmen sinnvoll sein könnten.

Nein. Eine Analyse Ihrer bestehenden Vorsorge bedeutet nicht automatisch, dass Verträge geändert oder ersetzt werden müssen. Zunächst geht es darum, einen Überblick zu gewinnen und die bestehenden Lösungen im Zusammenhang mit Ihren persönlichen Zielen zu betrachten. Erst danach lässt sich beurteilen, ob Handlungsbedarf besteht.

Ja. Berufliche Veränderungen, Immobilienkauf, Familiengründung, Erbschaften, veränderte Rentenperspektiven oder eine Anpassung der zeitlichen Planung zum Renteneintritt können die persönliche Planung beeinflussen. Eine gute Ruhestandsplanung sollte deshalb nicht statisch sein, sondern sich an wichtige Veränderungen im Leben anpassen lassen.

Ein späterer Renteneintritt kann die persönliche Finanzplanung verändern – beispielsweise bei der Frage, wann vorhandenes Kapital benötigt wird und wie lange es weiter angelegt werden kann. Wir betrachten die veränderte Situation und prüfen gemeinsam, wie Ihre Vorsorge und Ihre Vermögensplanung daran angepasst werden können.

Ja. Gerade bei Paaren lohnt sich eine gemeinsame Betrachtung der finanziellen Situation. Unterschiedliche Einkommen, Rentenansprüche, Vorsorgeverträge und persönliche Wünsche können gemeinsam betrachtet und aufeinander abgestimmt werden.

Wir betrachten Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und nicht nur einzelne Versicherungs- oder Vorsorgeprodukte. Als Versicherungsvermittler können wir dabei auf eine große Auswahl unterschiedlicher Versicherungs- und Vorsorgelösungen zurückgreifen. Welche Lösung sinnvoll ist, hängt von Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen ab.